扶绥深通村镇银行被罚款23.3万元的原因是未按规定开展持续的客户身份识别。根据中国人民银行崇左市分行的行政处罚决定信息，该银行在客户身份识别方面存在违规行为，导致被罚款。同时，时任该银行行长的陈某因对此负有责任，也被罚款1.5万元揭秘扶绥深通村镇银行被罚23.3万元背后的故事：身份识别不力，合规之路任重道远

近日，一则关于广西扶绥深通村镇银行被罚款的消息在金融圈引起了不小的波澜。据悉，该银行因未按规定开展持续的客户身份识别，被国家金融监督管理总局崇左监管分局处以23.3万元的罚款。这一事件不仅暴露了银行在合规管理上的漏洞，也引发了人们对金融行业风险防控的深思。

一、事件回顾：身份识别不力，银行被罚

根据公开信息，广西扶绥深通村镇银行因未按规定开展持续的客户身份识别，被国家金融监督管理总局崇左监管分局处以23.3万元的罚款。具体来说，该银行存在以下违规行为：

1. 信贷资产分类不准确；

2. 集团客户授信超比例；

3. 不良资产转讔主体不符合要求。

这些违规行为不仅损害了银行的声誉，也增加了金融风险。对此，国家金融监督管理总局崇左监管分局责令该银行改正，并对时任行长梁胜芬给予警告。

二、身份识别的重要性：筑牢金融安全防线

身份识别是金融行业风险防控的重要环节。通过对客户身份的准确识别，银行可以有效地防范洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，保障金融市场的稳定。在此次事件中，扶绥深通村镇银行却未能履行这一基本职责。

1. 客户身份识别的必要性

客户身份识别是银行开展业务的前提。通过对客户身份的核实，银行可以了解客户的背景、资金来源等信息，从而降低风险。此外，客户身份识别还有助于银行识别可疑交易，防范洗钱等违法犯罪活动。

2. 扶绥深通村镇银行的教训

此次事件再次提醒我们，客户身份识别的重要性不容忽视。银行在开展业务时，必须严格按照规定进行客户身份识别，确保客户信息的真实、准确。

三、合规之路：任重道远

此次事件的发生，暴露了金融行业在合规管理上的不足。为了加强金融风险防控，银行需要从以下几个方面入手：

1. 提高合规意识

银行应加强员工合规培训，提高员工的合规意识，确保员工在开展业务时严格遵守相关法律法规。

2. 完善内部管理制度

银行应建立健全内部管理制度，明确各部门、各岗位的职责，确保业务流程的合规性。

3. 加强风险防控

银行应加强风险防控，对可疑交易进行严格审查，及时发现并防范风险。

四、

广西扶绥深通村镇银行被罚23.3万元的事件，为我们敲响了警钟。在金融行业快速发展的今天，合规管理显得尤为重要。银行应以此为鉴，加强合规管理，筑牢金融安全防线，为我国金融市场的稳定发展贡献力量。